Vedtægter pr. 24. marts 2011

Navn, hjemsted og formål

Download som pdf-fil

§ 1

1.
Sparekassens navn er VORBASSE-HEJNSVIG SPAREKASSE. Dens hjemsted er Billund Kommune. Sparekassen driver tillige virksomhed under navnene: Hejnsvig Sparekasse, Hovborg Sparekasse, Skovlund Sparekasse, Billum Sparekasse, Alslev Sparekasse og Vorbasse Sparekasse med Vorbasse-Hejnsvig Sparekasse tilføjet.

Endvidere kan der drives virksomhed under navnene Vorbasse Pension & Invest Sparekasse, Vorbasse Invest & Pension Sparekasse, VIP Sparekasse, Vorbasse Pensions Sparekasse samt Vorbasse Invest Sparekasse og evt. forkortelser af ovenstående navne.

2.
Sparekassens formål er at drive pengeinstitutvirksomhed og anden ifølge pengeinstitutlovgivningen tilladt virksomhed.

3.
Sparekassen er en selvejende institution.
Garanter er ikke ejere af Sparekassens formue eller overskud.

Garantkapital

§ 2

1.
Sparekassens garantkapital udgør pr. 31.12.2010 78.892 t. kr. fordelt på 3738 garanter, der hver har indbetalt minimum 3.000,00 kr.
Garantkapitalen, der hæfter for Sparekassens forpligtelser, er fuldt indbetalt.
Garantkapitalen skal som minimum andrage kr. 1 mio.
Bestyrelsen er bemyndiget til løbende at foretage ændringer i denne bestemmelse under hensyn til garantkapitalens og garantbevisernes størrelse.

Garanter kan være enkeltpersoner, foreninger og virksomheder.

2.
Der er ingen begrænsninger i, hvor stort et beløb den enkelte garant må tegne.

3.
Sparekassen er berettiget, men ikke forpligtet, til at forrente garantkapitalen med en årlig rente på minimum 1 % over den til enhver tid værende rente for almindelig opsparingskonto i Sparekassen.

4.
Renten forfalder til betaling én gang årligt. Garantkapitalen kan ikke indløses i de første 3 år regnet fra indbetalingstidspunktet. Direktionen kan i særlige tilfælde dispensere fra bindingsperioden.

§ 3

1.
For den indbetalte garantkapital modtages et elektronisk bevis, hvoraf fremgår størrelsen af den tegnede garantkapital, og navnet på tegneren af garantkapitalen.
Garantbeviset kan frit overdrages. Overdragelsen får først gyldighed over for Sparekassen, når overdragelsen er noteret af Sparekassen.
Ved overdragelse starter en ny 3-årig bindingsperiode. Garantbeviset kan ikke pantsættes eller belånes.

2.
Sparekassen er kun berettigede til at indløse garantkapital, såfremt antallet af garantstemmer ikke derved bringes under 1.000, såfremt Sparekassens solvensprocent ikke herved bliver mindre end solvenskravet i henhold til lov om finansiel virksomhed; § 124, og den ansvarlige kapital ikke bliver mindre end lovgivningens solvenskrav, samt at Sparekassens garantkapital ikke bliver mindre end minimumskravet i henhold til vedtægternes § 2, stk. 1.

Ingen garant er i øvrigt forpligtet til at lade garantkapitalen indløse helt eller delvis, og ingen har krav herpå, dog jævnfør stk. 3 og 4 i denne paragraf.

3.
Indtræder der for en garant forhold, som efter bestyrelsens formening gør vedkommende uegnet til fortsat at være garant, kan garantforholdet efter indstilling af bestyrelsen ophæves af repræsentantskabet, når mindst 2/3 af de fremmødte stemmer derfor.

4.
Ved garantens død ophæves garantforholdet. Ophævelse af garantforholdet kan dog kun ske, såfremt Sparekassens egenkapital efter frigørelsen af garantkapitalen ikke derved bringes under kravet, jævnfør § 3, stk. 2.

5.
Bestyrelsen kan i særlige situationer indføre et midlertidigt stop for udbetaling af garantkapital.

Ansvarlig lånekapital

§ 4

1.
Sparekassen kan efter bestyrelsens beslutning modtage ansvarlig indskudskapital på indtil 250 mio. kr. eller modværdien heraf i udenlandsk valuta opgjort til de på modtagelsestidspunktet gældende kurser.

2.
Ansvarlig indskudskapital skal enten være opsigelig af indskyder med mindst 5 års varsel og af Sparekassen med 1 års varsel eller være gensidig uopsigelig i mindst 5 år og højst 25 år, hvorefter kapitalen forfalder til betaling uden varsel.

3.
I tilfælde af Sparekassens likvidation fyldestgøres ansvarlig indskudskapital forud for Sparekassens garantkapital, men efter Sparekassens øvrige kreditorer.

4.
Bestyrelsen bemyndiges til efter bestyrelsens skøn at optage ansvarligt lån uden udløbsdato
(hybrid kernekapital) i henhold til lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter. (Bankpakke 2)

Sparekassens ledelse

§ 5

Sparekassens ledelse består af et repræsentantskab, en bestyrelse og en direktion.

Repræsentantskabet

§ 6

1.
Repræsentantskabet er Sparekassens øverste myndighed. Til repræsentantskabet vælges 39 medlemmer – første gang i forbindelse med valget i 2012 og med virkning fra 2013.
Repræsentantskabets medlemmer, der skal være myndige personer, vælges for 4 år ad gangen.

2.
Stemmeberettigede ved valg til repræsentantskabet er Sparekassens garanter. Enhver myndig garant i Sparekassen eller garanter som er juridisk person pr. 31. august i valgåret har én stemme for hver 1.000 kr. indbetalt garantkapital. Ingen garant kan tildeles mere end 20 stemmer, jævnfør lov om finansiel virksomhed § 81 stk. 5. Der kan ikke stemmes ved fuldmagt.

3.
Valgbar er kun myndige garanter, der er noteret som garanter i Sparekassen senest den 31. august i valgåret, og som denne dato ikke er fyldt 70 år. Personer ansat i eller med ledelseshverv i anden finansiel virksomhed, samt ansatte i Vorbasse-Hejnsvig Sparekasse, er ikke valgbare.

4.
Valg til repræsentantskabet afholdes hvert 4. år i oktober kvartal og gælder fra førstkommende 1. januar. Meddelelse om afholdelse af valg bekendtgøres senest én måned forud for valget i lokale dagblade/ugeblade samt ved opslag i Sparekassens lokaler og ved skriftlig meddelelse til hver enkelt garant efter den i Sparekassen senest noterede adresse. Bekendtgørelsen skal indeholde opfordring til fremsendelse af forslag til kandidater.

5.
Valget foretages i henhold til Sparekassens valgregulativ, der vedtages af repræsentantskabet.

§ 7

1.
Det ordinære repræsentantskabsmøde afholdes enten i Vorbasse, Hejnsvig, Hovborg eller Billund hvert år senest tre måneder efter regnskabsårets udløb med følgende dagsorden:

1. Valg af dirigent.
2. Bestyrelsens beretning om Sparekassens virksomhed i det forgangne år.
3. Fremlæggelse af det reviderede årsregnskab til godkendelse.
4. Beslutning om anvendelse af overskud eller dækning af tab i henhold til det godkendte årsregnskab.
5. Valg af medlemmer til bestyrelsen.
6. Valg af revisorer.
7. Forslag fremsat af direktion, bestyrelse eller repræsentantskabsmedlemmer.
8. Eventuelt.

2.
Repræsentantskabsmøde indkaldes af bestyrelsen med mindst 14 dages varsel ved bekendtgørelse på hjemmesiden samt ved meddelelse til medlemmerne. Dagsordenen skal angives i indkaldelsen.

3.
Ethvert forslag som ønskes behandlet skal være indgivet skriftligt til bestyrelsen senest 4 uger før repræsentantskabsmødets afholdelse.

§ 8

Ekstraordinært repræsentantskabsmøde afholdes, når bestyrelsen eller revisorerne finder det nødvendigt, eller når mindst 9 af repræsentantskabsmedlemmerne skriftligt fremsætter motiveret begæring herom. Indkaldelse finder sted inden 14 dage efter begæringens fremsættelse. Dagsorden for repræsentantskabsmødet skal angives i indkaldelsen, der sker på samme måde og med samme varsel som nævnt i § 7, stk. 2.

§ 9

1.
Repræsentantskabets beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal. Til beslutningen om vedtægtsændring om sammenslutning med hel eller delvis overtagelse af en anden sparekasse eller bank, samt om ophør af Sparekassens virksomhed, kræves, at mindst halvdelen af medlemmerne er til stede og mindst 2/3 af de fremmødte stemmer derfor. Såfremt repræsentantskabet ikke er beslutningsdygtigt, men forslaget i øvrigt vedtages med 2/3 af de fremmødte medlemmer, forelægges de i 2. punktum omhandlede forslag inden to måneder på et med 14 dages varsel indkaldt nyt repræsentantskabsmøde, hvor de da kan vedtages med den foreskrevne kvalificerede majoritet - uden hensyn til antallet af de fremmødte medlemmer.

2.
Et medlem kan give møde og afgive stemme ved skriftlig og dateret fuldmagt til et andet medlem af repræsentantskabet. Ingen kan møde med fuldmagt for mere end én. En fuldmagt kan ikke gives for længere tid end to måneder. En fuldmagt kan til enhver tid skriftlig tilbagekaldes.

3.
Over forhandlingerne føres en protokol, som underskrives af dirigenten.

4.
Pressen har adgang til repræsentantskabsmøderne.

Bestyrelsen

§ 10

1.
Bestyrelsen består af 6 medlemmer, der alle vælges af repræsentantskabet.
Et medlem kan vælges uden for repræsentantskabets kreds. Denne person skal opfylde lovgivningens krav til det uafhængige medlem, der tillige har kvalifikationerne til at varetage funktionen som det særlige medlem i revisionsudvalget. Medlemmet, der vælges udenfor repræsentantskabets kreds, vælges for 1 år ad gangen.
Bestyrelsen består desuden af de medarbejderrepræsentanter, som medarbejderne vælger i henhold til lovgivningen.

2.
De repræsentantskabsvalgte bestyrelsesmedlemmer vælges for 2 år. Hvert år er 3 medlemmer på valg. Dog kan et medlem vælges uden for repræsentantskabets kreds. Denne person skal opfylde lovgivningens krav til det uafhængige medlem, der tillige har kvalifikationerne til at varetage funktionen som det særlige medlem i revisionsudvalget. Medlemmet, der vælges udenfor repræsentantskabets kreds, vælges for 1 år ad gangen. Afgår et repræsentantskabsvalgt medlem i valgperioden, kan bestyrelsen supplere sig med et nyt medlem indtil førstkommende ordinære repræsentantskabsmøde, hvor suppleringsvalg finder sted for en eventuel resterende valgperiode.

3.
Bestyrelsesmedlemmer skal udtræde senest 4 måneder efter udløbet af det år, i hvilket de er fyldt 70 år.

4.
Ingen som besidder tillidshverv eller er ansat i et andet pengeinstitut kan være medlem af Sparekassens bestyrelse. Det samme gælder personer som er ude af rådighed over deres bo.

5.
Indtræder der for et af de repræsentantskabsvalgte medlemmer forhold som efter de øvrige medlemmers formening, gør vedkommende uskikket til at forblive i bestyrelsen, kan vedkommende efter beslutning af 5 bestyrelsesmedlemmer udelukkes af bestyrelsen. En sådan beslutning skal inden 3 måneder forelægges repræsentantskabet til godkendelse.

§ 11

1.
Bestyrelsen vælger selv sin formand og næstformand og fastsætter ved en forretningsorden nærmere bestemmelser om udførelse af sit hverv.

2.
Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når flertallet af dens medlemmer er til stede og dens beslutninger træffes ved stemmeflertal. I tilfælde af stemmelighed er formandens stemme afgørende.

3.
Over bestyrelsens beslutninger skal der føres en protokol, der underskrives af samtlige tilstedeværende medlemmer. Revisionsprotokollen forelægges på førstkommende bestyrelsesmøde, og enhver protokoltilførsel underskrives af samtlige bestyrelsesmedlemmer.

4.
Bestyrelsen fastsætter i en skriftlig instruks Sparekassens væsentligste aktivitetsområder, og hvori arbejdsdeling mellem bestyrelse og direktion nærmere fastlægges.

5.
Bestyrelsens vederlag godkendes af repræsentantskabet.

Direktionen

§ 12

1.
Direktionen der ansættes af bestyrelsen har den daglige ledelse af Sparekassen og skal herved følge de retningslinjer og anvisninger som bestyrelsen har givet i henhold til direktionens instruks.

2.
Direktionen deltager i bestyrelsens møder, med mindre der forhandles sager, der angår direktionens personlige forhold. Direktionen har ingen stemmeret.

Firmategning og prokura

§ 13

1.
Sparekassen forpligtes ved underskrift af den samlede bestyrelse eller formanden, næstformanden og direktøren to i forening.
2.
Bestyrelsen kan meddele kollektiv prokura.

Revisionen

§ 14

1.
Årsregnskabet revideres af én statsautoriseret revisor, der vælges af repræsentantskabet.

2.
Revisor vælges for et år ad gangen.

Årsrapporten

§ 15

1.
Årsrapporten er kalenderåret.

2.
Resultatopgørelse og balance offentliggøres på hjemmesiden.

§ 16

Efter et muligt underskud for tidligere år er dækket, fordeles nettooverskuddet på følgende måde:

1. Henlæggelse i henhold til lov om finansiel virksomheds bestemmelser.
2. Repræsentantskabet kan dog bestemme, at der skal anvendes eller henlægges beløb til velgørende eller almennyttigt formål.

Tavshedspligt

§ 17

Ingen til Sparekassen knyttet person må give oplysning til uvedkommende om forhold han/hun bliver bekendt med gennem sin tilknytning til Sparekassen.

Ophør

§ 18

Hvis Sparekassen ophører, skal dens nettoformue anvendes til velgørende og almennyttige formål i Sparekassens virkeområde efter repræsentantskabets nærmere bestemmelse.

§ 19

Bestyrelsen bemyndiges til at foretage rettelser eller ændringer af vedtægterne som måtte kræves af lovgivningen eller Finanstilsynet.

Godkendt på repræsentantskabsmødet den 24. marts 2011 i henhold til § 19 i vedtægterne.